USDT và USDC trong giao dịch tiền mã hóa: Những điểm khác biệt chính
USDT và USDC là các loại tiền ổn định được tham chiếu bằng đồng đô la thường được sử dụng làm tài sản báo giá, tài sản thanh toán và tài sản thế chấp trong thị trường tiền điện tử. Sự lựa chọn thực tế cho nhà giao dịch phụ thuộc vào cặp giao dịch chính xác, tính thanh khoản, mạng lưới, hỗ trợ gửi và rút tiền, phí, điều khoản của nhà phát hành và rủi ro khi giữ mã thông báo thay vì đô la trong tài khoản ngân hàng.
USDT và USDC tương tự nhau nhưng không thể hoán đổi cho nhau
Cả hai token đều được thiết kế để theo dõi giá trị của đồng đô la Mỹ. Chúng được phát hành theo các thỏa thuận pháp lý khác nhau, sử dụng các khuôn khổ dự trữ và tiết lộ khác nhau, đồng thời có thể có tính khả dụng khác nhau trên các nền tảng và mạng.
Cả hai mã thông báo đều không giống như tiền mặt trong tài khoản ngân hàng. Stablecoin có thể phải đối mặt với sự chênh lệch giá, rủi ro của nhà phát hành, rủi ro dự trữ, gián đoạn hoạt động, tắc nghẽn mạng, rủi ro hợp đồng thông minh và các hạn chế về chuyển khoản hoặc mua lại.
So sánh cặp giao dịch trước
Nhà giao dịch không chọn một stablecoin một cách cô lập. Câu hỏi đầu tiên là liệu thị trường mong muốn sử dụng USDT, USDC hay cả hai. Lệnh BTC/USDT tương tác với sổ đặt hàng BTC/USDT; đơn đặt hàng BTC/USDC tương tác với một sổ đặt hàng riêng. Giá cả, chênh lệch và độ sâu sẵn có có thể khác nhau.
Trước khi đặt hàng, hãy so sánh:
- Liệu có sẵn cặp chính xác hay không.
- Chênh lệch giá mua-bán ở quy mô đặt hàng dự kiến.
- Độ sâu đặt lệnh gần mức giá hiện tại.
- Hoạt động giao dịch gần đây và có khả năng trượt giá.
- Phí giao dịch và bất kỳ chương trình khuyến mãi dành riêng cho cặp nào.
Mã thông báo có nhận dạng tên rộng không tự động là nội dung báo giá tốt nhất cho mọi đơn hàng. Thị trường có thể sử dụng là cặp cụ thể trước mặt bạn.
Vấn đề về thông tin dự trữ và nhà phát hành
Tether tuyên bố rằng các token đang lưu hành được hỗ trợ bởi nguồn dự trữ và công bố thông tin dự trữ cũng như các báo cáo đảm bảo độc lập. Circle tuyên bố rằng USDC được hỗ trợ bởi tiền mặt và tài sản tương đương tiền có tính thanh khoản cao, đồng thời công bố thông tin dự trữ và báo cáo đảm bảo hàng tháng của bên thứ ba.
Đây là tuyên bố của nhà phát hành, không đảm bảo rằng mọi chủ sở hữu đều có thể mua lại trực tiếp bất kỳ lúc nào. Tính đủ điều kiện, mức tối thiểu, xác minh, quyền tài phán và các quy tắc trung gian có thể ảnh hưởng đến việc quy đổi. Xem lại các tiết lộ của tổ chức phát hành hiện tại thay vì dựa vào so sánh cũ.
Đối với các quyết định giao dịch, hãy hỏi:
- Ai phát hành token và theo những điều khoản nào?
- Những tài sản nào được báo cáo trong quỹ dự trữ?
- Các báo cáo dự trữ hoặc chứng thực được công bố thường xuyên như thế nào?
- Ai có thể đổi quà trực tiếp với tổ chức phát hành?
- Những biện pháp kiểm soát đóng băng, tuân thủ hoặc chuyển giao nào có thể được áp dụng?
Lựa chọn mạng có thể quan trọng hơn mã đánh dấu
USDT và USDC có thể tồn tại trên nhiều mạng blockchain. Địa chỉ gửi tiền trên một mạng không tự động tương thích với cùng một mã trên mạng khác. Việc gửi đến định dạng địa chỉ hoặc mạng không được hỗ trợ có thể dẫn đến việc tiền bị chậm trễ hoặc bị mất.
Khi di chuyển một trong hai mã thông báo, hãy xác minh tất cả những điều sau trên màn hình gửi hoặc rút tiền trực tiếp:
- Tên token và mạng lưới.
- Địa chỉ gửi tiền và bất kỳ bản ghi nhớ hoặc thẻ cần thiết nào.
- Số tiền gửi hoặc rút tối thiểu.
- Phí mạng và thời gian xác nhận dự kiến.
- Hiện tại việc gửi và rút tiền có được kích hoạt hay không.
Không sao chép địa chỉ từ giao dịch cũ mà không kiểm tra lại.
Một ví dụ đơn giản về chi phí giao dịch
Giả sử một nhà giao dịch muốn mua một tài sản tiền điện tử tương đương 1.000 USDT. Một sổ lệnh giả định cho thấy mức chênh lệch hiệu quả là 0,05% và một sổ khác hiển thị 0,20%. Bỏ qua phí, chênh lệch trong chi phí chênh lệch sẽ tương đương khoảng 1,50 USDT:
1.000 × (0,20% - 0,05%) = 1,50
Ví dụ này sử dụng các con số được phát minh. Chênh lệch giá thực tế thay đổi liên tục và cặp giá tốt hơn có thể thay đổi theo quy mô lệnh và điều kiện thị trường. Phí giao dịch, chi phí chuyển đổi và phí rút tiền có thể lớn hơn chênh lệch chênh lệch.
Khi nào USDT có thể trở nên thiết thực
USDT có thể hữu ích khi thị trường mục tiêu được định giá bằng USDT và cung cấp đủ thanh khoản cho lệnh theo kế hoạch. Nó cũng có thể hữu ích khi mạng lưới gửi hoặc rút tiền được yêu cầu được hỗ trợ và tổng chi phí chuyển khoản có thể chấp nhận được.
Điều đó không loại bỏ rủi ro về nhà phát hành, dự trữ, mạng lưới hoặc sai lệch giá. Xác nhận các tiết lộ hiện tại và hỗ trợ nền tảng.
Khi nào USDC có thể trở nên thiết thực
USDC có thể hữu ích khi thị trường mục tiêu được định giá bằng USDC, khi tính thanh khoản sẵn có của nó đáp ứng nhu cầu của nhà giao dịch hoặc khi mạng lưới được hỗ trợ và đường dẫn chuyển tiền làm cho nó phù hợp trong hoạt động.
Việc kiểm tra rủi ro tương tự cũng được áp dụng. Mối quan hệ mua lại đã nêu không có nghĩa là mọi chủ sở hữu bán lẻ đều có quyền truy cập trực tiếp vào nhà phát hành, giải quyết ngay lập tức hoặc bảo vệ khỏi những sai lệch về giá thị trường.
Chuyển đổi giữa USDT và USDC
Chuyển đổi có thể liên quan đến cặp giao dịch trực tiếp, tài sản trung gian hoặc tính năng chuyển đổi nền tảng. So sánh tỷ giá niêm yết, chênh lệch, phí, mức tối thiểu và kết quả thanh toán. Màn hình hiển thị 1 USDT ≈ 1 USDC không đảm bảo chuyển đổi 1 đổi 1 miễn phí.
Nếu mục đích là giao dịch một tài sản khác ngay lập tức, hãy so sánh toàn bộ lộ trình. Chuyển đổi trước rồi mới giao dịch có thể tốn kém hơn so với việc sử dụng thị trường đã có sẵn.
Danh sách kiểm tra quyết định thực tế
- Chọn thị trường chính xác chứ không chỉ tên token.
- Kiểm tra mức chênh lệch và độ sâu trực tiếp để biết kích thước lệnh dự định.
- Xác nhận mạng lưới gửi và rút tiền được hỗ trợ.
- Đọc tiết lộ dự trữ và mua lại của nhà phát hành hiện tại.
- Tài khoản giao dịch, chuyển đổi và phí mạng.
- Tránh nắm giữ nhiều stablecoin hơn mức chiến lược yêu cầu.
- Lưu giữ hồ sơ chuyển khoản và xác minh một giao dịch thử nghiệm nhỏ khi thích hợp.
Khám phá thị trường giao ngay OrangeX.com, xem lại thông tin cơ bản về cặp giao dịch, tìm hiểu cách giao dịch giao ngay hoạt động và tiếp tục với OrangeX.com Academy.
Câu hỏi thường gặp
Có phải USDT và USDC luôn có giá trị chính xác bằng một đô la không?
Không. Chúng được thiết kế để theo dõi đồng đô la, nhưng giá thị trường có thể di chuyển trên hoặc dưới 1 đô la.
Có phải một stablecoin luôn an toàn hơn loại kia không?
Không có nhãn hiệu nào giải quyết được câu hỏi. So sánh tiết lộ dự trữ hiện tại, điều khoản pháp lý, kiểm soát hoạt động, thanh khoản thị trường, hỗ trợ mạng và trường hợp sử dụng của bạn.
Tôi có thể gửi USDT đến địa chỉ USDC không?
Đừng cho là như vậy. Hợp đồng mã thông báo và mạng lưới khác nhau. Chỉ sử dụng mã thông báo, mạng và địa chỉ được hiển thị là được hỗ trợ trên màn hình gửi tiền trực tiếp.
Tôi có nên chuyển đổi trước khi đặt giao dịch không?
Chỉ sau khi so sánh tổng chi phí và thị trường sẵn có. Tuyến trực tiếp có thể rẻ hơn, nhưng tính thanh khoản và phí thay đổi.
