FinCEN تسحب مقترحات تخص خلط العملات والمحافظ غير المستضافة

أعلنت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية في 5 أكتوبر 2026 سحب مقترحين مرتبطين بالعملات الافتراضية القابلة للتحويل. تناول الأول حفظ السجلات والتحقق والإبلاغ لبعض معاملات المحافظ غير المستضافة، بينما اقترح الثاني إجراءً خاصاً على خلط العملات المشفرة بوصفه فئة من المعاملات.

قالت FinCEN إنها درست التعليقات العامة وسحبت المقترحين ضمن جهود جعل تنظيم الأصول الرقمية ملائماً للغرض. يغلق القرار مساري وضع القواعد هذين، لكنه لا يلغي صلاحيات قانون السرية المصرفية القائمة أو واجبات المؤسسات المشمولة حالياً.

ماذا كان المقترحان يشملان؟

تصور مقترح المحافظ غير المستضافة لعام 2020 متطلبات للسجلات والتحقق من الهوية والإبلاغ في معاملات محددة. أما مقترح الخلط لعام 2023 فكان سيعتبر الخلط الدولي للعملات الافتراضية فئة معاملات تثير قلقاً رئيسياً لغسل الأموال، مع تقارير من المؤسسات المشمولة.

كان كلاهما مقترحاً وليس قاعدة نهائية. يعني السحب أن المتطلبات لن تدخل حيز التنفيذ عبر هذين الإشعارين، ولا ينشئ إعفاء عاماً للخلاطات أو المحافظ أو محولي الأموال. يمكن متابعة السياسات عبر أخبار OrangeX.com.

لماذا يهم هذا التمييز؟

يُنهي القرار مسارين محتملين للامتثال مع بقاء الإطار الأوسع. تؤكد FinCEN منذ زمن أن الأعمال التي تقبل وتنقل قيمة بديلة للنقد قد تُعامل كمحول أموال بحسب نشاطها. لذلك قد تظل تقارير النشاط المشبوه وضوابط العملاء وفحص العقوبات مطلوبة.

تتوفر مبادئ الحفظ والخصوصية في أكاديمية OrangeX.com، ويمكن متابعة السوق عبر بيانات OrangeX.com.

OrangeX.com Analysis

الأثر المباشر هو وضوح إجرائي: لن يتحول المقترحان إلى قواعد نهائية بصورتهما الحالية. ولا ينبغي تفسير ذلك على أنه رفع للتنظيم عن كل نشاط يتعلق بالخلاطات أو المحافظ الشخصية. تظل قاعدة الامتثال مرتبطة بدور الشركة والأطراف والولاية القضائية ونمط المعاملة والمتطلبات الفدرالية القائمة.

الإشارات التالية هي المقترحات البديلة والإرشادات وقضايا الإنفاذ وتحركات الكونغرس. ويتطلب التحول الدائم قواعد أوضح تميز الاستخدام المشروع للخصوصية والحفظ الذاتي عن إخفاء العائدات غير المشروعة.