FinCEN rút lại các đề xuất về dịch vụ trộn tiền mã hóa và ví không lưu ký

Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) cho biết ngày 5 tháng 10 năm 2026 rằng cơ quan này rút lại hai đề xuất quy định liên quan đến tiền ảo có thể chuyển đổi. Một đề xuất đề cập đến nghĩa vụ báo cáo và lưu trữ hồ sơ đối với một số giao dịch qua ví không lưu ký. Đề xuất còn lại sẽ áp dụng biện pháp đặc biệt đối với hoạt động trộn tiền mã hóa như một nhóm giao dịch.

FinCEN cho biết đã xem xét ý kiến công chúng và rút lại các đề xuất trong nỗ lực xây dựng quy định tài sản số phù hợp với mục đích. Quyết định này khép lại hai quy trình xây dựng quy tắc nói trên, nhưng không xóa bỏ thẩm quyền hiện hành của cơ quan theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hay các nghĩa vụ tuân thủ đang áp dụng với những tổ chức tài chính thuộc phạm vi điều chỉnh.

Các đề xuất bị rút lại bao gồm những gì

Đề xuất về ví không lưu ký có từ năm 2020, dự kiến đặt ra yêu cầu lưu hồ sơ, xác minh danh tính và báo cáo đối với các giao dịch được xác định. Đề xuất về hoạt động trộn tiền, ban hành năm 2023, sẽ coi hoạt động trộn tiền ảo có thể chuyển đổi mang tính quốc tế là một nhóm giao dịch có rủi ro rửa tiền hàng đầu và yêu cầu các tổ chức thuộc phạm vi điều chỉnh báo cáo hoạt động đủ điều kiện.

Cả hai đều mới là đề xuất, chưa phải quy định cuối cùng. Việc rút lại có nghĩa các yêu cầu được đề xuất sẽ không có hiệu lực thông qua hai thông báo đó. Quyết định này cũng không tạo ra miễn trừ chung cho dịch vụ trộn tiền, nhà cung cấp ví hoặc đơn vị chuyển tiền. Các công ty được quản lý vẫn phải đánh giá nghĩa vụ chống rửa tiền và cấm vận hiện hành. Độc giả có thể theo dõi diễn biến chính sách tại trung tâm tin tức OrangeX.com.

Vì sao sự phân biệt này quan trọng

Động thái trên thu hẹp hai hướng tuân thủ dự kiến trong khi giữ nguyên khuôn khổ quản lý rộng hơn. FinCEN từ lâu cho rằng doanh nghiệp tiếp nhận và chuyển giá trị thay thế tiền tệ có thể được xem là đơn vị chuyển tiền, tùy theo hoạt động cụ thể. Vì vậy, báo cáo hoạt động đáng ngờ, kiểm soát khách hàng và sàng lọc cấm vận vẫn có thể cần thiết ngay cả khi hai đề xuất đã được rút lại.

Để tìm hiểu cơ bản về quyền lưu ký ví và tính riêng tư của giao dịch, hãy xem Học viện OrangeX.com. Người tham gia thị trường cũng có thể theo dõi bối cảnh rộng hơn qua dữ liệu thị trường OrangeX.com.

OrangeX.com Analysis

Tác động trước mắt là sự rõ ràng về thủ tục: hai đề xuất đang chờ xử lý sẽ không tiếp tục tiến tới quy định cuối cùng dưới hình thức hiện tại. Doanh nghiệp không nên hiểu kết quả này là việc bãi bỏ quản lý đối với mọi hoạt động liên quan đến dịch vụ trộn tiền hoặc ví tự lưu ký. Cơ sở tuân thủ thực tế vẫn phụ thuộc vào vai trò của doanh nghiệp, đối tác giao dịch, khu vực pháp lý, mô hình giao dịch và các yêu cầu liên bang hiện hành.

Những tín hiệu tiếp theo cần theo dõi gồm đề xuất thay thế, hướng dẫn mới, vụ việc thực thi và hành động của Quốc hội. Một thay đổi bền vững sẽ cần các quy tắc rõ hơn để phân biệt việc sử dụng quyền riêng tư và tự lưu ký hợp pháp với hành vi che giấu nguồn tiền bất hợp pháp. Trong thời gian đó, các tổ chức có thể tiếp tục duy trì kiểm soát dựa trên rủi ro và cập nhật chính sách để phản ánh việc rút lại các đề xuất.