FinCEN طرح‌های مربوط به میکسرهای رمزارزی و کیف پول‌های شخصی را پس گرفت

شبکه مقابله با جرایم مالی آمریکا در ۵ اکتبر ۲۰۲۶ اعلام کرد دو طرح مرتبط با ارز مجازی قابل تبدیل را پس می‌گیرد. یکی از آنها ثبت سوابق، احراز و گزارش برخی تراکنش‌های کیف پول بدون متولی را پوشش می‌داد و دیگری برای میکس رمزارز به عنوان یک طبقه تراکنش، اقدام ویژه پیشنهاد می‌کرد.

FinCEN گفت نظرات عمومی را بررسی کرده و طرح‌ها را در چارچوب تلاش برای مقررات متناسب با هدف پس گرفته است. این تصمیم مسیر همان طرح‌ها را می‌بندد، اما اختیارات موجود تحت قانون رازداری بانکی یا وظایف فعلی مؤسسات مشمول را حذف نمی‌کند.

طرح‌های پس‌گرفته‌شده چه بودند؟

طرح کیف پول شخصی سال ۲۰۲۰ برای برخی تراکنش‌ها ثبت، احراز هویت و گزارش در نظر داشت. طرح میکسر سال ۲۰۲۳ می‌خواست میکس بین‌المللی ارز مجازی را طبقه‌ای با نگرانی اصلی پول‌شویی معرفی و گزارش فعالیت‌های مشمول را الزامی کند.

هر دو سند پیشنهادی بودند، نه قانون نهایی. پس‌گرفتن آنها به معنای اجرا نشدن الزامات از طریق همین اعلان‌هاست و معافیت عمومی برای میکسرها یا انتقال‌دهندگان پول ایجاد نمی‌کند. تحولات سیاستی در اخبار OrangeX.com قابل پیگیری است.

چرا این تفاوت مهم است؟

این اقدام دو مسیر احتمالی تطبیق را متوقف می‌کند، اما چارچوب گسترده‌تر باقی می‌ماند. FinCEN مدت‌ها گفته کسب‌وکارهایی که ارزش جایگزین پول را دریافت و منتقل می‌کنند ممکن است انتقال‌دهنده پول باشند. گزارش فعالیت مشکوک، کنترل مشتری و غربال تحریم همچنان اهمیت دارد.

برای مبانی نگه‌داری و حریم خصوصی به آکادمی OrangeX.com و برای وضعیت بازار به داده‌های OrangeX.com مراجعه کنید.

OrangeX.com Analysis

اثر فوری، شفافیت رویه‌ای است: دو طرح معلق در شکل فعلی نهایی نمی‌شوند. شرکت‌ها نباید آن را آزادسازی همه فعالیت‌های مرتبط با میکسر یا کیف پول شخصی تلقی کنند. مبنای تطبیق به نقش شرکت، طرف‌های معامله، حوزه قضایی، الگوی تراکنش و الزامات موجود بستگی دارد.

نشانه‌های بعدی شامل طرح‌های جایگزین، راهنما، پرونده‌های اجرایی و اقدام کنگره است. تغییر پایدار به قواعد روشن‌تری نیاز دارد که حریم خصوصی و خودامانی مشروع را از پنهان‌سازی عواید غیرقانونی جدا کند.